Ein Hausbrand kostet durchschnittlich 115.000 € – ohne Gebäudeversicherung zahlst du selbst. Dein größtes Investment verdient den besten Schutz.
Feuer, Sturm, Leitungswasser – dein Haus ist ständig Risiken ausgesetzt. Eine Wohngebäudeversicherung schützt das Gebäude selbst: Wände, Dach, Heizung, fest verbaute Einrichtung. Für Eigenheimbesitzer praktisch unverzichtbar.
3 Fälle, die ohne Wohngebäudeversicherung richtig teuer geworden wären.
Rohrbruch überschwemmt Keller und Erdgeschoss
Alte Wasserleitung platzt, Keller und EG stehen unter Wasser. Estrich, Heizung, Putz beschädigt.
35.000 € Sanierungskosten aus eigener Tasche.
Trocknung, Sanierung, Reparatur der Leitungen – alles übernommen.
Sturm deckt halbes Dach ab
Orkan reißt Dachziegel und Teile der Dachkonstruktion ab, Regenwasser dringt ein.
Dachreparatur 25.000 € + Folgeschäden durch Wasser.
Dachsanierung und Folgeschäden komplett reguliert.
Feuer durch defekten Trockner
Trockner im Keller fängt Feuer, Brand breitet sich auf Haustechnik aus.
Heizungsanlage, Elektrik, Kellerwände – Sanierung 80.000 €+.
Komplette Brandsanierung und Wiederherstellung übernommen.
Allein Leitungswasserschäden verursachen in Deutschland jährlich über 3 Milliarden € an Gebäudeschäden.
Was deine Wohngebäudeversicherung abdeckt.
Feuer & Brand
Brand, Blitzschlag, Explosion, Implosion – Reparatur oder Wiederaufbau des Gebäudes.
Leitungswasser
Rohrbruch, undichte Leitungen, Frostschäden an Rohren – Reparatur und Trocknung.
Sturm & Hagel
Sturmschäden am Dach, Fassade, Fenster (ab Windstärke 8) und Hagelschäden.
Elementarschäden (Zusatz)
Überschwemmung, Starkregen, Rückstau, Erdbeben, Erdrutsch, Schneedruck – DRINGEND empfohlen.
Weitere Gebäudebestandteile
Heizungsanlagen, sanitäre Installationen, Aufzüge, Markisen, Carport – alles was fest verbaut ist.
Mietausfall
Wenn dein Gebäude nach einem Schaden unbewohnbar wird: Erstattung des entgangenen Mieteinkommens.
WICHTIG: Elementarschäden (Starkregen, Überschwemmung) sind NICHT automatisch enthalten und müssen separat versichert werden.
Wer eine Wohngebäudeversicherung braucht – und wer nicht.
Du brauchst eine Wohngebäudeversicherung, wenn du…
- Du besitzt ein Haus oder eine Eigentumswohnung
- Du bist Vermieter einer Immobilie
- Du hast kürzlich ein Haus gekauft oder gebaut
- Dein Haus ist älter und hat alte Leitungen
- Du wohnst in einem Gebiet mit Hochwasserrisiko
- Deine Bank verlangt eine Gebäudeversicherung (Finanzierung)
Du brauchst (wahrscheinlich) keine, wenn du…
- Du wohnst zur Miete (dafür brauchst du Hausratversicherung)
- Du besitzt keine Immobilie
Was kostet eine Wohngebäudeversicherung?
Einfamilienhaus (Standard)
Eigenheimbesitzer, Standardbauweise
Ab ca. 25–50 €/Monat
Einfamilienhaus mit Elementar
Inkl. Schutz bei Starkregen, Überschwemmung
Ab ca. 40–80 €/Monat
Mehrfamilienhaus/Vermieter
Größere Gebäude, Mietimmobilien
Ab ca. 60–200 €/Monat
Die Kosten hängen stark von Gebäudetyp, Alter, Standort und gewünschtem Schutz ab. Im Check bekommst du ein konkretes Angebot.
Was den Preis beeinflusst
Gleicher Preis. Besserer Schutz. Null Aufwand.
Marktvergleich statt Bauchgefühl
Ich vergleiche Tarife von über 300 Versicherern. Du bekommst nicht den Tarif, den eine einzelne Versicherung verkaufen will – sondern den, der zu deinem Risikoprofil passt.
Schadenabwicklung inklusive
Wenn es soweit ist, meldest du mir den Schaden – per Mail, WhatsApp oder Telefon. Ich übernehme die komplette Kommunikation mit dem Versicherer.
0 € Mehrkosten
Ich werde von den Versicherern vergütet. Du zahlst exakt den gleichen Preis wie bei einem Direktabschluss – mit persönlicher Betreuung obendrauf.
In 4 Schritten zur richtigen Wohngebäudeversicherung
Check buchen
20 Min. Video-Call. Ich schaue mir dein Risikoprofil und bestehende Verträge an.
Analyse & Vergleich
Ich vergleiche Tarife aus 300+ Versicherern – maßgeschneidert für dein Unternehmen.
Empfehlung & Umsetzung
Du bekommst einen klaren Vorschlag. Digitaler Abschluss in Minuten.
Laufende Betreuung
Jährlicher Check-up. Anpassung wenn dein Business wächst.
Häufige Fragen zur Wohngebäudeversicherung
Dringend empfohlen. Dein Haus ist vermutlich dein größtes Investment. Ohne Gebäudeversicherung trägst du alle Reparaturkosten selbst – ein Brandschaden kann schnell sechsstellig werden. Bei Finanzierung verlangt die Bank sie sowieso.
Die Gebäudeversicherung versichert das Gebäude selbst (Wände, Dach, Boden, fest verbaute Installationen). Die Hausrat versichert den Inhalt (Möbel, Elektronik, Kleidung). Beide ergänzen sich – als Eigentümer brauchst du beides.
Unbedingt empfohlen. Starkregen kann überall auftreten – nicht nur in Hochwassergebieten. Die Häufigkeit von Starkregenereignissen hat in den letzten Jahren deutlich zugenommen. Ohne Elementarschutz bist du bei Überschwemmung komplett ungeschützt.
Ein fiktiver Berechnungswert, der den Neubauwert deines Hauses in Preisen von 1914 angibt. Multipliziert mit dem aktuellen Baupreisindex ergibt sich der heutige Wiederaufbauwert. Damit vermeidest du Unter- oder Überversicherung.
Ältere Häuser haben oft höhere Prämien wegen alter Leitungen, Heizungen und Baumaterialien. Manche Versicherer verlangen Sanierungsnachweise. Im Check finde ich Tarife, die zu deinem Gebäude passen.
In vielen Tarifen ja – aber nicht immer automatisch. Bei größeren PV-Anlagen kann eine separate Photovoltaikversicherung sinnvoller sein. Im Check prüfe ich das.
Wenn die Versicherungssumme zu niedrig ist, kürzt der Versicherer im Schadenfall anteilig. Beispiel: Bei 50% Unterversicherung bekommst du nur 50% des Schadens erstattet. Deshalb ist die korrekte Wertermittlung so wichtig.
Nichts. Der Check ist kostenlos und unverbindlich. Ich werde von den Versicherern vergütet – du zahlst keinen Cent mehr als bei einem Direktabschluss.
Bereit für den Gebäude-Check?
In 20 Minuten weißt du, ob dein Haus richtig versichert ist – und ob du zu viel zahlst.
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